浙江：网络赌博隐藏支付"黑手" 这些套路要小心
发布时间：2019-06-24 09:02
6月19日上午，浙江省公安厅召开新闻发布会，通报了两起近期浙江省破获的特大案件，其中缙云警方破获的一起特大非法经营案，涉案金额就高达30多亿元，公安部还为此专门发来贺电。
网络赌博隐藏支付“黑手”
2018年8月，缙云县公安局民警在工作中发现，辖区内有人在“时时彩”赌博网站进行网络赌博，涉案金额巨大，参赌人员众多。
缙云县公安局立即对涉案的赌博网站展开调查，发现该赌博网站服务器、运营人员均在境外，而参赌人员可通过网银转账、第三方支付等多种方式进行充值以及兑现赌资。通过深入侦查，警方发现大量充值资金均流向某银行，同时发现有多个赌博网站同时利用该资金通道进行充值。2018年12月,缙云县公安局成立专案组，开展专案侦查。
经进一步侦查发现，深圳凯因卡德公司作为无支付牌照公司，利用银行监管漏洞，发展了北京虹辉公司等渠道商，为网络赌博形成资金流转结算通道，从中获取非法收益。
从2018年6月至案件破获，该非法资金流转通道日资金流量最高达五千万元，涉及资金累计高达33亿余元。
2018年12月，在省公安厅的积极联系沟通下，经中国人民银行认定，深圳凯因卡德等公司的行为已涉及无证经营支付业务，涉嫌非法经营。
2019年2月25日，在公安部、浙江省公安厅以及中国人民银行的大力支持下，缙云县公安局出动130余名警力分赴深圳、长沙、北京等多地对涉嫌从事非法资金支付结算业务的深圳凯因卡德公司、北京虹辉公司进行统一收网。在当地警方的积极配合下对涉案的多个窝点进行冲击抓捕，一举抓获涉案嫌疑人17名，冻结涉案资金8200余万元，缴获服务器、电脑、手机、银行卡、车辆等一大批涉案物品。
经查，深圳凯因卡德公司、北京虹辉公司均无证。深圳凯因卡德公司利用银行监管漏洞，开辟支付通道，研发“轮询策略系统”后，非法批量注册未经真实性审核的150余万企业商户，利用第三方支付公司接口进行收单。深圳凯因卡德公司非法从事资金支付结算业务，约定费率后发展北京虹辉公司等十多个渠道商。北京虹辉公司则拓展下游网络赌博平台，赌博平台包括亚博、澳门太阳城、AG国际等数十个，至此形成一条完整的黑灰资金产业交易通道。在开展非法资金支付结算业务中，深圳凯因卡德、北京虹辉公司两家分别非法获利1700余万元和600余万元。
目前，案件仍在进一步侦办中。
浙江省公安厅相关负责人表示，该案的成功告破，对此类涉互联网犯罪案件的办理具有典型借鉴意义。同时，该案也为公安机关打击互联网金融领域犯罪提供了经验。
日前，公安部为此专门发来贺电。
警惕！“714”高炮网络“套路贷”已在浙江出现
不法公司以小额借贷之名，通过七天或14天为借款期限，以“砍头息、保证金”之名扣款放高利贷，并以暴力催债和勒索，这称为“714高炮”网络“套路贷”。近日，磐安警方成功破获一起“714高炮”网络“套路贷”犯罪案件，打掉3个犯罪团伙，共抓获犯罪嫌疑人49人，涉案金额数亿元，涉及全国各地受害者上万名。
2017年12月25日，因急用钱，在校大学生小袁向一个名为“鑫盛速贷”的微信账号借款3000元，以7天为期限，扣除30%的手续费，实际到手2100元。
到期后，小袁无力还款，只能以借新款还旧债等形式先后向31个类似的微信账号借款近百次，欠款像滚雪球一样越来越大，3000元债务垒至30余万元。
小袁借款频繁逾期后，遭受了恶意催债。
讨债的人通过电话、短信“轰炸”、群发小袁借款信息、编辑侮辱信息、PS恐吓照片等形式滋扰、威胁施压小袁及其同步通讯录里的电话联系人。
被逼无奈的小袁和母亲掏空家底还钱，还四处借钱还债，但催收却根本没有停下。
2018年4月17日，走投无路的小袁在母亲的陪同下报了警。
接报后，磐安警方迅速展开调查，发现向小袁放款的31个微信账号分属三家网贷公司。这三家公司组织严密、分工明确，都是打着“小额网贷、快捷放款”的名义“套路”被害人，非法敛财。
这些微信账号属于网贷公司旗下的“放贷”账号，网贷公司通过购买公民个人信息，由公司“客服”以“小额贷款公司”“投资公司”“咨询公司”“担保公司”“网络借贷平台”等名义拨打电话或在网络平台上发布广告寻找“客户”。一旦“客户”有借款需求，“客服”会要求其提供手持身份证照片、同步通讯录等资料进行贷款资质审核。
审核通过后，“客服”将资料打包发给各个负责放贷的微信账号，放贷微信账号自称公司“财务”，会主动添加被害人诱使其借款。放贷时，“财务”会提前以各种名目“砍头息”，使被害人实际得款明显低于约定贷款额。
在放款前，“财务”还要求被害人在“有凭证”“米房服务”等网络虚拟借据平台上签订电子借条，按照“行规”，签订金额一般要“借一押一”，写借款金额的两倍。
等还款到期，“财务”以快速提额等诱饵诱使被害人再借款，直至被害人背负巨额债务，无法脱身。最后，公司会出动“催收部”或外雇收债公司软硬兼施“索债”。
无底线的催收和迅速累积的债务令不少受害人精神崩溃，甚至家破人亡。
2019年2月起，磐安警方分别奔赴北京、温州、杭州、湖北、江西等地开展全链条收网行动，抓获“套路贷”犯罪嫌疑人49人。
目前，35人已逮捕，案件仍在进一步调查中。
警方提醒，“套路贷”目标群体往往是在校学生、打工者及一些急用钱的人。广大群众要认清“套路贷”犯罪基本特征，千万不要轻信通过电话、网络营销的所谓“便捷贷款”。万一落入“套路贷”陷阱，应第一时间报警。
（来源：浙江新闻客户端）
网络赌博隐藏支付“黑手”
2018年8月，缙云县公安局民警在工作中发现，辖区内有人在“时时彩”赌博网站进行网络赌博，涉案金额巨大，参赌人员众多。
缙云县公安局立即对涉案的赌博网站展开调查，发现该赌博网站服务器、运营人员均在境外，而参赌人员可通过网银转账、第三方支付等多种方式进行充值以及兑现赌资。通过深入侦查，警方发现大量充值资金均流向某银行，同时发现有多个赌博网站同时利用该资金通道进行充值。2018年12月,缙云县公安局成立专案组，开展专案侦查。
经进一步侦查发现，深圳凯因卡德公司作为无支付牌照公司，利用银行监管漏洞，发展了北京虹辉公司等渠道商，为网络赌博形成资金流转结算通道，从中获取非法收益。
从2018年6月至案件破获，该非法资金流转通道日资金流量最高达五千万元，涉及资金累计高达33亿余元。
2018年12月，在省公安厅的积极联系沟通下，经中国人民银行认定，深圳凯因卡德等公司的行为已涉及无证经营支付业务，涉嫌非法经营。
2019年2月25日，在公安部、浙江省公安厅以及中国人民银行的大力支持下，缙云县公安局出动130余名警力分赴深圳、长沙、北京等多地对涉嫌从事非法资金支付结算业务的深圳凯因卡德公司、北京虹辉公司进行统一收网。在当地警方的积极配合下对涉案的多个窝点进行冲击抓捕，一举抓获涉案嫌疑人17名，冻结涉案资金8200余万元，缴获服务器、电脑、手机、银行卡、车辆等一大批涉案物品。
经查，深圳凯因卡德公司、北京虹辉公司均无证。深圳凯因卡德公司利用银行监管漏洞，开辟支付通道，研发“轮询策略系统”后，非法批量注册未经真实性审核的150余万企业商户，利用第三方支付公司接口进行收单。深圳凯因卡德公司非法从事资金支付结算业务，约定费率后发展北京虹辉公司等十多个渠道商。北京虹辉公司则拓展下游网络赌博平台，赌博平台包括亚博、澳门太阳城、AG国际等数十个，至此形成一条完整的黑灰资金产业交易通道。在开展非法资金支付结算业务中，深圳凯因卡德、北京虹辉公司两家分别非法获利1700余万元和600余万元。
目前，案件仍在进一步侦办中。
浙江省公安厅相关负责人表示，该案的成功告破，对此类涉互联网犯罪案件的办理具有典型借鉴意义。同时，该案也为公安机关打击互联网金融领域犯罪提供了经验。
日前，公安部为此专门发来贺电。
警惕！“714”高炮网络“套路贷”已在浙江出现
不法公司以小额借贷之名，通过七天或14天为借款期限，以“砍头息、保证金”之名扣款放高利贷，并以暴力催债和勒索，这称为“714高炮”网络“套路贷”。近日，磐安警方成功破获一起“714高炮”网络“套路贷”犯罪案件，打掉3个犯罪团伙，共抓获犯罪嫌疑人49人，涉案金额数亿元，涉及全国各地受害者上万名。
2017年12月25日，因急用钱，在校大学生小袁向一个名为“鑫盛速贷”的微信账号借款3000元，以7天为期限，扣除30%的手续费，实际到手2100元。
到期后，小袁无力还款，只能以借新款还旧债等形式先后向31个类似的微信账号借款近百次，欠款像滚雪球一样越来越大，3000元债务垒至30余万元。
小袁借款频繁逾期后，遭受了恶意催债。
讨债的人通过电话、短信“轰炸”、群发小袁借款信息、编辑侮辱信息、PS恐吓照片等形式滋扰、威胁施压小袁及其同步通讯录里的电话联系人。
被逼无奈的小袁和母亲掏空家底还钱，还四处借钱还债，但催收却根本没有停下。
2018年4月17日，走投无路的小袁在母亲的陪同下报了警。
接报后，磐安警方迅速展开调查，发现向小袁放款的31个微信账号分属三家网贷公司。这三家公司组织严密、分工明确，都是打着“小额网贷、快捷放款”的名义“套路”被害人，非法敛财。
这些微信账号属于网贷公司旗下的“放贷”账号，网贷公司通过购买公民个人信息，由公司“客服”以“小额贷款公司”“投资公司”“咨询公司”“担保公司”“网络借贷平台”等名义拨打电话或在网络平台上发布广告寻找“客户”。一旦“客户”有借款需求，“客服”会要求其提供手持身份证照片、同步通讯录等资料进行贷款资质审核。
审核通过后，“客服”将资料打包发给各个负责放贷的微信账号，放贷微信账号自称公司“财务”，会主动添加被害人诱使其借款。放贷时，“财务”会提前以各种名目“砍头息”，使被害人实际得款明显低于约定贷款额。
在放款前，“财务”还要求被害人在“有凭证”“米房服务”等网络虚拟借据平台上签订电子借条，按照“行规”，签订金额一般要“借一押一”，写借款金额的两倍。
等还款到期，“财务”以快速提额等诱饵诱使被害人再借款，直至被害人背负巨额债务，无法脱身。最后，公司会出动“催收部”或外雇收债公司软硬兼施“索债”。
无底线的催收和迅速累积的债务令不少受害人精神崩溃，甚至家破人亡。
2019年2月起，磐安警方分别奔赴北京、温州、杭州、湖北、江西等地开展全链条收网行动，抓获“套路贷”犯罪嫌疑人49人。
目前，35人已逮捕，案件仍在进一步调查中。
警方提醒，“套路贷”目标群体往往是在校学生、打工者及一些急用钱的人。广大群众要认清“套路贷”犯罪基本特征，千万不要轻信通过电话、网络营销的所谓“便捷贷款”。万一落入“套路贷”陷阱，应第一时间报警。
（来源：浙江新闻客户端）
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